AML und Verifikation bei Vegadream Casino

Als Inhaber einer MGA-Lizenz unterliegen wir seit unserer Gründung 2021 strengen gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Vegadream Casino unter einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit gelten für uns das maltesische Geldwäschereigesetz, die Verordnungen der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) sowie die Anti-Geldwäscherei-Richtlinien der EU in ihrer jeweils geltenden Fassung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Zahlungsarten.

Unseren Compliance-Beanstandungen nachgekommen: Ein benannter Geldwäschereibeauftragter (MLRO) leitet das Compliance-Team, schult alle Mitarbeitenden regelmässig und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständige Behörde. Diese Meldungen erfolgen gesetzlich vorgeschrieben und ohne vorherige Information der betroffenen Person.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personendaten und Ihr Alter, denn Spielteilnahme ist erst ab 18 Jahren zulässig. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifikation Pflicht: Ohne sie können wir keinen Betrag auszahlen. Zusätzlich können wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten erneut zur Vorlage von Dokumenten auffordern.

• Identitätsnachweis: Pass, Identitätskarte oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Strom-, Wasser- oder Telefonrechnung bzw. offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern abgedeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets auf Ihren Namen

So läuft die Verifikation ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifikation hoch. Alle Dateien durchlaufen unseren verschlüsselten Prüfungsweg.

Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team mit konkreten Nachforderungen, damit Sie fehlende Nachweise gezielt nachreichen können. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt, der Zugang ist ausschliesslich auf Mitglieder des Compliance-Teams beschränkt, die einer Verschwiegenheitspflicht unterstehen.

• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und Angaben müssen sichtbar sein
• Upload im Konto unter dem Menüpunkt Verifikation
• Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Bestätigung per E-Mail, danach ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet

Wenn wir die Geldherkunft prüfen

Nachweis der Geldmittel

Bei höheren Auszahlungen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder einem auffälligen Missverhältnis zwischen Einzahlungen und bekannten Einkommensverhältnissen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Geldmittel. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für jeden lizenzierten Anbieter gilt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbnachweise oder Belege aus Immobilien- und Wertpapierverkäufen. Wählen Sie das Dokument, das Ihre Situation am besten belegt. Wir prüfen Ihre Angaben vertraulich und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten.

Kontrolle Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Prüfungen. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die Sie eingezahlt haben. Das schliesst aus, dass Gelder über Dritte oder unverifizierte Wege fliessen.

Bei Vegadream Casino gelten für Ein- und Auszahlungen folgende Limits und Konditionen:

Was passiert ohne gültige Dokumente

Folgen fehlender Verifikation

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, setzen wir Auszahlungen aus und sperren den Kontozugriff schrittweise, bis die Verifikation abgeschlossen ist. Ein- und Auszahlungsfunktionen können deaktiviert werden; laufende Spiele bleiben davon unberührt, bis die Runde beendet ist.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Widersprüche in den Angaben oder Hinweise auf Drittkonten fest, schliessen wir das Konto und erstammen den verbleibenden Saldo auschliesslich über eine von uns verifizierte Zahlungsmethode. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir zur Meldung an die FIAU verpflichtet und dürfen in diesem Fall keine Auszahlung vornehmen, bevor die Behörde entschieden hat.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den maltesischen Vorschriften fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der FIAU, die uns jederzeit zu Kontrollen und Einsicht in Verifikationsvorgänge berechtigen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei Vegadream Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei unvollständigen Unterlagen melden wir uns per E-Mail mit konkreten Nachforderungen.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen genügt die bei der Registrierung geprüfte Angabe Ihrer Personendaten. Die vollständige Verifikation mit Dokumenten ist spätestens vor der ersten Auszahlung Pflicht.

Warum zahlt das Casino nur auf die Einzahlungsmethode aus?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Konten Dritter fliessen, und ist Teil unserer gesetzlichen Pflichten zur Geldwäschereibekämpfung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt und das Konto kann gesperrt werden. Nachreichen der Dokumente hebt die Sperren sofort wieder auf.